Política Anti-Lavado de Dinero (AML) y Financiamiento del Terrorismo (CFT)

Wplay Casino, operado por Aquila Global Group S.A.S. bajo licencia de Coljuegos (contrato de concesión C1422 de 2017), mantiene un compromiso firme con la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Esta política describe nuestros procedimientos de verificación, monitoreo continuo y cumplimiento normativo para proteger la integridad del sistema financiero colombiano y la seguridad de nuestros jugadores.

Marco Legal y Regulatorio

Wplay opera bajo el marco establecido por la Superintendencia Financiera de Colombia, Coljuegos y la Unidad de Información Financiera (UIAF). Nuestros procedimientos cumplen la Ley 1010 de 2006, la Ley 1453 de 2011 y todas las resoluciones de Coljuegos en materia de prevención de lavado de dinero. Adhiere igualmente a recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI) y estándares internacionales contra el financiamiento del terrorismo.

La concesión de Wplay exige vigilancia continua de actividades sospechosas, verificación rigurosa de identidad y reporte inmediato a autoridades competentes. Este compromiso refleja tanto obligación legal como responsabilidad ética con la comunidad.

Programa de Cumplimiento AML/CFT

Wplay mantiene un programa integral de cumplimiento liderado por nuestro equipo de Compliance. El programa incluye políticas documentadas, procedimientos de control, capacitación del personal, auditoría interna y supervisión continua de transacciones. Cada miembro del equipo recibe entrenamiento anual en prevención de lavado de dinero y reconocimiento de patrones sospechosos.

Elementos Clave del Programa

• Identificación y verificación de clientes (KYC: Conozca a su Cliente)
• Monitoreo continuo de transacciones y actividades de cuenta
• Identificación de beneficiarios finales en estructuras corporativas
• Monitoreo de listas de sanciones internacionales y nacionales
• Reporte de actividades sospechosas a autoridades competentes
• Controles internos y auditoría independiente periódica
• Capacitación y sensibilización del personal en AML/CFT
• Procedimientos documentados de escalamiento y decisión

Verificación de Identidad (KYC)

Todo jugador debe completar verificación de identidad antes de realizar transacciones monetarias en Wplay. Este proceso es obligatorio, no discriminatorio y diseñado para proteger tanto al jugador como a la plataforma.

Documentos Requeridos

Wplay acepta los siguientes documentos de identificación conforme a normativa colombiana:

• Cédula de ciudadanía colombiana
• Cédula de extranjería para residentes extranjeros
• Pasaporte (en casos especiales)
• Comprobante de domicilio: recibos de servicios públicos, contrato de arrendamiento o estado de cuenta bancaria emitido en los últimos tres meses

Proceso de Verificación

Nuestro sistema KYC utiliza validación de datos contra registros públicos y análisis de documentos mediante tecnología de verificación de identidad. Los datos se cotejan con bases de la Registraduría Nacional del Estado Civil, entidades financieras y sistemas de verificación internacionales. La verificación típicamente se completa en menos de 24 horas, aunque casos complejos requieren investigación adicional por parte de nuestro equipo de Compliance.

Información Requerida

Durante el registro, Wplay solicita nombre completo, documento de identidad, fecha de nacimiento, domicilio actual, número de teléfono y correo electrónico. Estos datos se utilizan exclusivamente para cumplimiento normativo, prevención de fraude y comunicación con el cliente. No se comparten con terceros sin consentimiento, excepto cuando lo exija la ley o decisión judicial.

Identificación de Beneficiarios Finales

Cuando una cuenta es registrada por una entidad corporativa, fundación, asociación o fideicomiso, Wplay requiere información adicional sobre los beneficiarios finales. Esta medida previene el uso de estructuras legales para ocultar la verdadera titularidad de fondos.

Solicitamos identificación de todos los accionistas significativos (más del 25% de participación), directores, miembros de junta directiva y personas autorizadas para decisiones sobre la cuenta. En estructuras complejas, requerimos certificados de constitución, registros públicos actualizados y declaraciones notariadas de beneficiarios finales.

Monitoreo Continuo de Transacciones

Wplay implementa sistemas automáticos que monitorean cada transacción en busca de patrones anómalos o sospechosos. Estos sistemas analizan volumen, frecuencia, naturaleza, origen y destino de fondos, identificando desviaciones del perfil esperado de cada cliente.

Señales de Alerta Supervisadas

Nuestros sistemas monitorean de forma continua:

• Depósitos inusualmente grandes sin justificación clara en la actividad de juego
• Retiros inmediatos después de depósitos sin actividad de juego
• Múltiples depósitos pequeños que suman montos significativos en corto plazo
• Cambios drásticos en patrones de juego o volumen de apuestas
• Transacciones inconsistentes con el perfil demográfico del cliente
• Uso de múltiples métodos de pago o cuentas de terceros
• Actividad concentrada en horarios inusuales o jurisdicciones de alto riesgo
• Depósitos desde jurisdicciones bajo sanciones internacionales

Monitoreo de Listas de Sanciones

Wplay realiza búsqueda de clientes contra las principales listas internacionales de personas y entidades sancionadas:

Si un cliente coincide con una lista de sanciones, su cuenta es congelada inmediatamente y se reporta a las autoridades competentes conforme a protocolos establecidos.

Reporte de Operaciones Sospechosas

Wplay tiene obligación legal de reportar a la Unidad de Información Financiera (UIAF) cualquier operación que presente indicios razonables de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Los reportes se presentan dentro del plazo legal establecido sin que el cliente sea previamente notificado, conforme a normativa de confidencialidad.

Nuestro equipo de Compliance evalúa cada alerta, documenta la justificación legal, y determina si presenta fundamento suficiente para un Reporte de Operación Sospechosa (ROS). Un ROS es documento formal que incluye descripción de hechos, análisis de riesgo, contexto regulatorio y justificación jurídica. Los ROS se archivan de forma segura por un mínimo de cinco años.

Protección de Privacidad y Datos

Wplay respeta estrictamente la privacidad de nuestros clientes. La información recopilada para cumplimiento AML/CFT se protege mediante encriptación de datos, acceso restringido a personal autorizado, y controles de seguridad física y lógica. No se divulga a terceros, salvo cuando lo exija expresamente la ley o decisión judicial.

Sin embargo, la obligación de reportar operaciones sospechosas no se opone al derecho de privacidad. La UIAF, Coljuegos y otras autoridades competentes pueden acceder a información relacionada con investigaciones, conforme a los poderes que les otorga la ley. Esto constituye cumplimiento de obligación legal, no violación de privacidad.

Debido Proceso por Niveles de Riesgo

Wplay realiza diferentes niveles de verificación basados en análisis de riesgo del cliente. Este enfoque permite concentrar recursos en casos de mayor riesgo mientras agiliza procesos para clientes de bajo riesgo.

Riesgo Bajo

Clientes residentes en Colombia con fuentes de ingreso verificables y documentación completa: verificación estándar de identidad y búsqueda de sanciones una sola vez.

Riesgo Medio

Clientes con algunos factores de riesgo: información adicional sobre fuente de fondos, consulta de referencias, monitoreo transaccional más intenso, y búsquedas periódicas de sanciones cada seis meses.

Riesgo Alto

Clientes de alto riesgo (grandes montos, jurisdicciones de alto riesgo, estructuras corporativas complejas): investigación exhaustiva de fuentes de fondos, verificación de beneficiarios finales, documentación financiera detallada, monitoreo en tiempo real, reportes periódicos a Compliance, y posible decisión de rechazar la relación comercial.

Prevención de Estructuring

Wplay monitorea y rechaza patrones de "structuring" (fragmentación deliberada de depósitos para evadir informes de transacciones). Ejemplos incluyen realizar múltiples depósitos justo por debajo de un umbral regulatorio, o patrones anómalos de retiros seguidos de nuevos depósitos sin actividad de juego.

La detección de estructuring resulta en revisión inmediata de la cuenta, solicitud de información adicional, y posible reporte a autoridades. Nuestro sistema puede rechazar depósitos o congelar cuentas si detecta este tipo de conducta.

Personas Expuestas Políticamente (PEP)

Wplay mantiene procedimientos especiales para clientes identificados como Personas Expuestas Políticamente (PEP): servidores públicos actuales o pasados, militares de alto rango, magistrados, miembros de directorios de empresas estatales, o sus familias cercanas.

Para PEP, se requiere aprobación específica de nuestro equipo de Compliance antes de permitir transacciones significativas. Realizamos búsquedas periódicas contra bases de datos de PEP internacionales y nacionales. El monitoreo transaccional es más riguroso, e investigamos la fuente legítima de todos los fondos.

Capacitación del Personal

Todo empleado de Wplay recibe capacitación anual en prevención de lavado de dinero, reconocimiento de patrones sospechosos, confidencialidad y protección de datos. Personal que atiende clientes directamente recibe entrenamiento adicional específico a sus funciones.

Mantenemos registros documentados de capacitación para todos los empleados y contratistas. Los procedimientos de AML/CFT están contenidos en nuestro manual interno y actualizados periódicamente para reflejar cambios normativos.

Auditoría y Supervisión Interna

Wplay encarga auditorías internas periódicas de su programa AML/CFT a equipos independientes. Las auditorías evalúan efectividad de controles, documentación de procesos, cumplimiento de procedimientos, identificación de debilidades y recomendaciones de mejora. Los resultados se reportan al equipo de Compliance y directivos de alto nivel.

Entes reguladores como Coljuegos y la Superintendencia Financiera pueden realizar auditorías externas en cualquier momento. Wplay mantiene disposición total de documentación, sistemas y registros para inspecciones regulatorias.

Responsabilidades del Cliente

Los jugadores tienen obligación de proporcionar información exacta y actualizada durante el registro y verificación. Datos falsos, documentos falsificados, o intento de usar identidades de terceros constituyen fraude y son reportados a autoridades.

Clientes deben notificar cambios en domicilio, estado civil o fuente de ingresos en plazo razonable. Si la información en la cuenta resulta inconsistente con patrones transaccionales, Wplay puede requerir re-verificación o cerrar la cuenta.

Cierre de Cuenta y Retención de Registros

Wplay puede cerrar una cuenta sin aviso previo si detecta indicios de lavado de dinero o fraude, el cliente incumple obligaciones KYC, la cuenta coincide con una lista de sanciones, o por incumplimiento de términos de servicio. En cierre por razones AML/CFT, no se procesan retiros hasta conclusión de investigación.

Toda documentación relacionada con verificación, transacciones, reportes sospechosos y comunicaciones se archiva durante un mínimo de cinco años después del cierre de la cuenta, cumpliendo estándares internacionales y requerimientos de Coljuegos.

Contacto y Denuncias

Para preguntas sobre cumplimiento AML/CFT, solicitudes de información sobre tus datos, o denuncia de actividad sospechosa en Wplay, puedes contactar:

Las denuncias se investigan de forma confidencial. Wplay tiene política de "whistleblower" que protege a reportantes de represalias o discriminación.

Enlaces Útiles de Responsabilidad en el Juego

Si tienes preocupaciones sobre el juego responsable, los siguientes recursos ofrecen información y apoyo:

• Coljuegos - Regulador Colombiano
• BeGambleAware - Recursos Internacionales
• Gambling Therapy - Apoyo Profesional
• Política de Juego Responsable de Wplay

Actualizaciones de Política

Esta política puede ser actualizada en cualquier momento para reflejar cambios en la normativa, decisiones de entes reguladores, o mejoras en nuestro programa de cumplimiento. Cambios materiales se comunicarán a clientes. El uso continuado de Wplay implica aceptación de la versión vigente.

Última actualización: Mayo de 2026